Програма і процедури боротьби з відмиванням грошей (AML)

1. Політика компанії

1.1 Політикою RSP Entertainment N.V. («Компанія») є заборона і активне запобігання відмиванню грошей, фінансування терористичної або злочинної діяльності. Компанія прагне діяти згідно з усіма вимогами законодавства в силу юрисдикцій, в яких вона працює, для запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання грошей і фінансування тероризму.

1.2 Компанія ліцензована і регулюється компанією Curacao eGaming, пропонуючи онлайн ігри, відповідно до умов ліцензії, виданої Кюрасао. Компанія вживає адекватних заходів щодо запобігання відмивання грошей, фінансування тероризму або будь-якоі іншої злочинної діяльності.

2. Мета Політики

2.1 Компанія повністю віддана тому, щоб постійно виявляти пильність для запобігання відмиванню грошей та боротьби з фінансуванням тероризму, щоб мінімізувати і управляти такими ризиками, як ризики для репутації, правові ризики і регуляторні ризики. Компанія виконує свій соціальний борг по запобіганню серйозних злочинів і недопущення зловживання своїми системами для здійснення цих злочинів.

2.2 Компанія прагне бути в курсі подій як на національному, так і на міжнародному рівні по будь-яким ініціативам щодо запобігання відмивання грошей і фінансування тероризму. Компанія зобов'язується постійно захищати організацію та її операції, захищати свою репутацію від загрози відмивання грошей, фінансування тероризму та інших злочинних видів діяльності.

2.3 Політика, процедури і внутрішній контроль Компанії призначені для забезпечення і дотримання всіх чинних законів, правил, директив і постанов, які мають відношення до діяльності Компанії та будуть переглядатися і оновлюватися на регулярній основі, для забезпечення відповідних політик, процедур і внутрішнього контролю на місці.

3. Програма ідентифікації гравців

3.1 Компанія робить розумні заходи для встановлення особи будь-якої особи, якій пропонує надавати свої послуги (далі «Гравці»). Для цього процес реєстрації Гравців передбачений в Загальних положеннях та умовах Компанії, які передбачають комплексні перевірки, які необхідно виконати перед відкриттям облікового запису користувача.

3.2 Компанія завжди буде вести безпечний онлайн-список всіх зареєстрованих Гравців, їх інформація та документи будуть зберігатися відповідно до захисту персональних данних.

3.3 Компанія буде збирати певну мінімальну ідентифікаційну інформацію від кожного гравця, який відкрив рахунок. Компанія не розкриває анонімні облікові записи або облікові записи на вигадані імена, коли справжній власник не відомий. Необхідна інформація буде включати як мінімум:

• Дата народження гравця (показує, що гравцеві виповнилося вісімнадцять (18) років);
• Ім'я та прізвище гравця;
• Місце проживання гравця;
• Адреса електронної пошти гравця; а також
• Ім'я користувача і пароль гравця.

3.4 Документи для підтвердження отриманої інформації, що засвідчує особистість, будуть запитані у Гравця, якщо і коли вважається, що існує ризик або непевність щодо наданої інформації і до будь-якого платежу, що перевищує 3000 євро в разі або коли платежі на рахунок перевищують 3000 євро. Ці документи повинні включати, наскільки це дозволено відповідними правилами захисту даних:

• Копія чинного посвідчення особи або паспорта;
• Підтвердження адреси.

3.5 Компанія може доповнити використання документальних доказів іншими способами, які можуть включати:

• Незалежна перевірка особи Гравця шляхом порівняння інформації, наданої Гравцем, з інформацією, отриманою з агентства по звітності, загальнодоступної бази даних або іншого джерела;
• Перевірка довідок в фінансових установах; або
• Отримання фінансової звітності.

3.6 Компанія проінформує відповідних Гравців про те, що Компанія може запросити ідентифікаційну інформацію для підтвердження їх особи.

3.7 Будь-який співробітник Компанії, якому стає відомо про невизначеність щодо точності і правдивості наданої інформації про гравця, повинен негайно повідомити співробітника по дотриманню вимог AML, який розгляне матеріали і визначить, чи потрібна подальша ідентифікація і чи слід направляти звіт до відповідних органів.

3.8 Якщо потенційний або існуючий Гравець відмовляється надати інформацію, зазначену вище за запитом або він навмисно надав інформацію, що вводить в оману, Компанія не відкриє новий рахунок і, після врахування ризиків, розгляне можливість закриття будь-якої існуючої облікового запису гравця. У цьому випадку особа, яка відповідає за дотримання вимог AML, буде повідомлено, щоб можна було визначити чи слід направляти звіт до відповідних органів.

3.9 Якщо Гравець був ідентифікований як той, що намагається або бере участь в будь-якій злочинній або незаконній діяльності, Компанія зробить відповідні кроки, щоб негайно заморозити аккаунт Гравця.

3.10 Якщо будь-яка істотна особиста інформація гравця змінюється, буде запрошена перевірка документів.

4. Постійна юридична перевірка транзакцій

4.1 Компанія буде з особливою увагою стежити за діями по рахунках, а наскільки це можливо, за передісторією і метою будь-якої більш складної або великої транзакції і будь-якої транзакції, яка особливо вірогідно пов'язана з відмиванням грошей або фінансуванням тероризму.

4.2 Моніторинг здійснюватиметься наступним чином: Транзакції будуть автоматично відслідковуватися і перевірятися щодня для всіх транзакцій, понад 1000 євро, разом з усіма деталями користувачів, які роблять ці транзакції. Документи можуть знадобитися при визначенні особи, яка відповідає за дотримання вимог AML.

4.3 Особа, відповідальна за дотримання вимог AML, буде нести відповідальність за цей моніторинг, перегляд будь-якої активності, яку виявляє система моніторингу і визначення того, чи потрібні будь-які додаткові кроки, коли і як цей моніторинг буде повідомляти про підозрілі дії до відповідних органів.

4.4 Параметри, які сигналізують про можливе відмивання грошей або фінансування тероризму, включають, але не обмежуються:

• Банківські перекази в / з таємних фінансових організацій або географічних регіонів високого ризику без видимої причини.
• Безліч дрібних вхідних банківських переказів або депозитів, зроблених з використанням чеків та грошових переказів.
• Активність по банківським переказам, яка не може бути пояснена, що повторюється або є незвично великою, демонструє незвичайні схеми або не має очевидної конкретної мети.

4.5 Коли співробітник Компанії виявляє будь-яку діяльність, яка може бути підозрілою, він або вона повідомляє особу, яка відповідає за дотримання вимог AML. Особа, відповідальна за дотримання вимог AML, буде визначати, чи потрібно і як далі розслідувати це питання. Це може включати збір додаткової інформації всередині компанії або зі сторонніх джерел, звернення до уряду, заморожування рахунку та / або заповнення звіту.

4.6 Компанія не приймає від Гравців готівку або неелектронні платежі. Грошові кошти можуть бути отримані від Гравців тільки одним із таких способів: кредитні картки, дебетові картки, електронний переказ, банківські чеки і будь-який інший метод, схвалений Компанією або відповідними регулюючими органами.

4.7 Компанія буде переводити виплати виграшів або відшкодування тільки по тому ж маршруту, звідки були отримані кошти, де це можливо.

4.8 У тій мірі, в якій Компанія використовує третю сторону для обробки і запису платежів Гравцеві і рахунків і від них, Компанія докладе всіх зусиль, щоб забезпечити наявність у постачальника послуг систем моніторингу транзакцій, які дозволять перевіряти транзакції відповідно до цих положень і відповідно до чинного законодавства. Особа, відповідальна за дотримання вимог AML, несе відповідальність за розгляд відповідної угоди про послуги з постачальником послуг, щоб переконатися в його адекватності.

4.9 Записи, що відносяться до фінансових операцій, повинні вестися відповідно до вимог захисту і зберігання даних у відповідній юрисдикції Кюрасао.

5. Підозрілі транзакції і складання звітів

Особа, відповідальна за дотримання вимог AML, буде повідомляти про будь-які підозрілі транзакції (включаючи депозити і перекази), проведених або зроблених, на або через рахунок гравця із залученням коштів у розмірі 1000 євро або більше (індивідуально або в сукупності), якщо особа, яка відповідає за дотримання AML, знає, підозрює або має підстави підозрювати:

5.1 Гравець включений в будь-який список осіб, які можливо пов'язані з тероризмом, або є в списку санкцій;

5.2 Транзакція включає кошти, отримані в результаті незаконної діяльності, або призначені чи проводяться для приховування коштів або активів, отриманих в результаті незаконної діяльності, в рамках плану по порушенню або ухилення від законів або постанов або щоб уникнути будь-яких вимог звітності про транзакції відповідно до закону або нормативному акту;

5.3 Транзакція не має звичайної законної мети або не є тією, в якій зазвичай очікується участь Гравця, і після вивчення передісторії, можливої ​​мети транзакції і інших фактів ми не знаємо розумного пояснення транзакції; або

5.4 Угода передбачає використання Компанії для сприяння злочинної діяльності.

6. Навчальні програми

6.1 Компанія розвиватиме постійне навчання співробітників під керівництвом особи, що дотримується вимог AML і вищого керівництва. Навчання буде проходити щорічно. Воно буде залежати від розміру компанії, її бази гравців і ресурсів і буде оновлюватися в міру необхідності, щоб відображати будь-які нові розробки в законі.

6.2 Навчання включатиме, як мінімум:

• Як виявляти ознаки відмивання грошей, що виникають під час виконання службових обов'язків співробітниками;
• Що робити після виявлення ризику (в тому числі, як, коли і кому повідомляти про незвичайну активність Гравця або іншої небезпеки для аналізу);
• Які ролі співробітників в Компанії щодо дотримання нормативних вимог і як їх виконувати;
• Політика Компанії зі зберігання документації;
• Дисциплінарні стягнення за недотримання законодавства.